카드갱 처벌의 의미를 확인하고 이해하는 방법카드갱 처벌의 의미를 확인하고 이해하는 방법카드갱 처벌의 의미를 확인하고 이해하는 방법카드갱 처벌의 의미를 확인하고 이해하는 방법
요즘은 여러 가지 물건을 한꺼번에 결제할 수 있는 편리함 때문에 현금보다 신용카드가 더 많이 쓰이고 있다고 합니다.
시기에 따라 신용카드만 받는 매장도 있고, 특정 지역에서는 현금 결제가 안 된다고 합니다.
하지만 신용카드 사용 횟수가 늘어나면서, 신용카드를 오용해 발생하는 범죄가 심각한 사회 문제로 떠오르고 있습니다.
그래서 이번 시간에는 ‘카드 사기’의 의미와 신용카드를 이용한 범죄 행위, 그리고 그러한 행위에 대한 처벌의 심각성에 대해 안내해 드리겠다고 합니다.
‘카드 사기’라는 용어가 무슨 뜻인지 아시나요? 카드 사기는 신용카드를 이용해 불법 행위를 저지르면서 돈을 생산하고 유통하는 과정이라고 합니다.
신용카드 가맹점에서 매출을 늘리고 수수료를 공제한 나머지 비용을 현금으로 지불하는 방식이라고 합니다.
또한 신용카드로 물건을 결제한 뒤 현금을 받는 것도 여기에 포함된다고 하며, 법으로 금지된 신용카드 대출을 제공하는 회사도 있다고 합니다.
카드 사기는 돈을 요구하는 사람이 일부 카드 가맹점을 통해 신용카드로 결제하면 세금과 수수료를 공제한 나머지 금액을 현금으로 환전한다고 들었습니다.
카드 회사가 이런 종류의 카드 사기를 적발하는 이유는 현금 서비스와 대출 심사가 엄격해지면서 한도가 제한되고 사용자의 신용점수에 부정적인 영향을 미칠 수 있기 때문이라고 들었습니다.
좀 더 구체적인 카드 사기 사례를 조사했다고 들었습니다.
1. 카드 가맹점이나 회사에서 이런 방식을 쓰면 고객에게 신용카드로 100만원을 쓰게 한 뒤 수수료 20만원을 공제하고 나머지 80만원을 현금으로 돌려준다고 들었습니다.
이 서비스를 이용하면 카드 사용 수수료 할인이나 현금 출금 시 일정 수수료를 내야 하기 때문에 고객이 실제로 수익을 내기 어렵다고 들었습니다.
하지만 신용카드로 100만원과 수수료를 내야 했던 사람들은 결국 고객이 되어서 실제로 수익을 내기 어려웠다고 들었습니다.
2. 신용카드를 이용해 상품권을 구매하는 방식이라고 들었습니다.
이런 거래 방식은 법적으로는 큰 문제가 되지 않지만, 카드사에서는 이런 행위를 처리하기 위해 월 납입 한도에 제한을 두고 있다고 들었습니다.
5~10%의 수수료를 공제한 후에도 상품권을 현금으로 환전할 수 있는 방식이라고 들었습니다.
카드 사기는 어떤 법적 제한을 받게 되나요? 카드 사기 등 불법 행위를 저지른 사실이 적발되면 카드 사용이 정지되거나 한도가 낮아질 수 있다고 들었습니다.
또한 금융 질서를 어지럽힌 사실이 적발되면 7년간 정식 금융 거래를 할 수 없다고 경고했다고도 들었으니, 이 점은 꼭 알아두시기 바랍니다.
7년이 지나도 등록내역이 5년간 유지된다고 하니까 최대 12년간 기본적인 금융거래를 할 수 없다는 걸 알고 계셔야 합니다.
카드사기는 법적으로 불법이고, 전문금융업법 제70조에 따라 처벌받을 수 있으며, 형사처벌도 받을 수 있다는 걸 알고 계셔야 한다고 강조하셨습니다.
들었어요. 아래 사항 중 하나라도 해당되면 3년 이하의 징역 또는 2,000만원 이하의 벌금에 처할 수 있다는 걸 알고 계셔야 합니다.
들었어요. 1. 거짓이나 그 밖의 부정한 방법으로 제3조 제2항에 따른 행위를 하면 처벌받을 수 있다고 들었습니다.
2. 아래 사항 중 하나로 자금을 확보하거나 증감할 수 있다고 들었습니다.
3. 상품이나 서비스를 판매하는 척하다가 실제 매출보다 많은 금액을 신용카드로 사용하거나 이를 대신하여 사용하는 행위도 포함된다고 들었습니다.
4. 신용카드 사용자가 신용카드를 사용하여 할인된 가격으로 상품이나 서비스를 구매하는 행위가 있다고 들었습니다.
5. 제15조를 준수하지 않고 신용카드에 담보를 지정하는 행위는 3년 이하의 징역 또는 2,000만원 이하의 벌금에 처할 수 있다고 들었습니다.
카드 사기도 같은 조항에 해당한다고 들었습니다.
결론적으로 카드 사기 사건을 수사할 때 사기가 드러나는 사례가 많다는 점을 알고 계셔야 한다고 들었습니다.
차량 공무원인 김씨가 근무할 때 업무용 차량의 격리 장치를 수리해 달라고 100만원을 부당하게 청구했다고 들었습니다.
농기계 회사에서 대금을 받고 카드 수수료를 공제한 후 현금을 돌려주는 방식으로 카드 사기를 저질렀다고 들었습니다.
이에 따라 A씨 사건을 담당한 법원은 징역 1년에 집행유예 3년을 선고했고, 재판 과정에서 횡령이 아닌 사기로 간주해야 한다고 들었습니다.
해당 행위는 승인 담당자와 경비 담당자를 속여 재산을 수취했기 때문에 사기 행위로 판단된 것으로 여겨져야 합니다.
동의했다고 들었습니다.
카드 사기 혐의가 있다면 처벌이 결코 가볍지 않을 테니, 고소당했다면 신중하게 대응해야 한다고 들었습니다.
